汇率锁定问题

汇率锁定问题

银行参考锁汇时间这个期间欧元的波动给出的一个汇率
比如已经知道三个月以后要有一笔美元收入，此时你可能会忧虑人民币继续升值，那么（1）和银行签订一个协议（2）约定一个价格（3）三个月以后，款到后有两个可能：
a三个月后的价格较约定价格更低，此时你就按照约定的价格结汇，拿到更多的人民币；
b三个月后的价格较约定价格更高，此时你可以选择：
i交割：即按照约定价格结汇，拿到较少的人民币
ii展期：即根据三个月以前的价格再次向银行询价，比如你判定人民币会大幅升值，展期三个月，银行给你一个新的报价，即在三个月前的报价基础上给你六个月的报价

锁定汇率是指出口企业和客户使用即期信用证付款， 当提交符合信用证的单据后，如果交货的期限比较长，避免汇率变动风险的一种手段。
出口企业和客户签远期合同锁定汇率，付款方式使用即期信用证， 即期信用证是你提交符合信用证的单据后，对方就可以付款，如果交货的期限比较长，可以考虑锁定汇率，避免汇率变动风险。
远期结售汇业务是确定汇价在前，实际外汇收支发生在后的结售汇业务(即期结售汇中两者是同时发生的)。客户与银行协商签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的人民币兑外汇币种、金额、汇率以及交割期限。在交割日当天，客户可按照远期结售汇合同所确定的币种、金额、汇率向银行办理结汇或售汇。
办理程序如下:
　　( 1 ) 与银行签订《远期结售汇总协议书》;
　　(2)提交《远期结售汇委托书》，落实保证金或扣减授信额度;
　　(3)合约到期日携款项并附贸易合同、商业发票等单据与银行办理资金交割。

汇率锁定目前市场上有很多工具可以使用。
银行的有远期结售汇（贵公司需要和银行签订一个远期售汇合约，按银行给出的远期汇率牌价（非当前汇率）签订合约，远期按此汇率向银行购得欧元）。
还有深圳一家公司的出口宝业务，现在我们公司在用，它其实就是一个外汇期权，也可以锁定汇率。它按远期汇率牌价签订一个期权合约，到期时欧元升值的话，你们可以向出口宝公司行权（进行外汇交割），欧元贬值的话，就不必交割了（这样就可以节省额外的欧元支出了）。现在该平台给出的欧元远期牌价就是一个跌的趋势（可以自己上去查）。
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