如何处理好代理保险、代理基金与完成储蓄存款任务三者间的关系？

如何处理好代理保险、代理基金与完成储蓄存款任务三者间的关系？

看这个问题就知道一定和银行大堂的工作有关了，其实这个问题不难解决。
首先，看个人需求。理财没有一个目标就容易盲从，跟着大波儿走。今天说保险好，就买保险；明天说基金好，就买基金。跌了、赔了，怨声载道。然而，做好理财规划，很容易就看出（客户）一个人一生的财务需求，从需求着手很容易就能完美划分保险、基金与存款三者的比例。在这里简单介绍一下“个人财务体检”，就是通过9个问题，了解客户在将来的财务需求，如：岁数，婚否，孩子多大了，有住房吗等。可以推算出这个人在多少岁需要多少钱，有了明确的目标（时间和需求量），结合现有的产品很容易就能处理好代理保险、代理基金与完成储蓄存款任务三者间的关系了。
其次，作为银行吸引客户是很关键的。如果银行能提供“个人财务体检”服务，一定能吸引一批高素质的客户。再运用好这个理财规划，完成银行的任务就不是难事了吧~