南通海通证券大学生兼职问题

南通海通证券大学生兼职问题

各证券经营机构：

近期，广州地区部分银行网点和证券营业部出现了贴钱”开空户”的现象。部分银行和证券经营机构的营销人员(包括营销人员的关系人)通过网上发贴、电话联系或与单位联系等方式，以支付现金为诱惑并免收开户费，组织不具有投资常识甚至没有投资意愿的大、中学校学生和进城务工人员等大量开立无资金余额，也无证券交易的储蓄账户和证券账户。开立的上述空户虽然形式上手续合规、资料齐备，但暴露出证券公司营销管理、风险控制的缺陷，客户服务、账户管理及投资者教育等到工作存在薄弱环节，若不能切实解决，还将引发诸多其他问题和不良后果；且营销人员及关系人来源复杂，资质条件与执业行为缺乏管理，极易发生侵权行为或引发客户纠纷，甚至存在被不法分子利用的重大隐患。

为进一步加强账户规范工作，防止此类问题再次发生，现就有关问题通知如下：

一、


对开户行为开展全面自查。对于自查发现存在上述“开空户”行为的，要在10月底之前整改完毕，并将整改情况报告我局。对已开空账户要进行彻底清理，其中：对个别被营销人员或其关系人控制的账户立即协助开户人追回，不能追回的应劝诫开户人立即注销；对于无投资意愿的空账户，在征得开户人同意后及时注销；对不愿销户的，切实做好投资者教育和风险提示工作，并特别关注账户使用状况，防止被他人利用，在符合休眠账户条件时即按规定另库存放，退出交易系统。

二、


落实内部责任追究机制。对于发现存在“开空户”和违规控制、使用他人账户等行为的证券经营机构，证券公司要严肃追究相关责任人员和证券公司及证券营业部负责人的责任，并向我局报告。

三、


规范开展营销活动，加强营销人员管理。各证券公司要强化营销人员管理；采取必要的前台和后台手段对营销行为实施有效监控；要建立健全并严格执行科学合理的业务考核制度，避免将营销人员报酬与开户数量简单挂钩；查找管理漏洞，防范各业务环节的风险。

四、


进一步健全完善账户管理业务流程和制度，禁止贴钱“开空户”行为，严防新增不合格账户。证券公司应建立和完善账户开户流程和复核制度，确保投资者证券账户与资金户实名对应、信息一致；认真整理妥善保存与投资者签订的重要文件，以及投资者名称、账户号码、证件号码、联系地址、联系电话等重要信息，按照长期化、规范化、制度化的要求做好日常维护工作，禁止任何人违规控制和使用他人账户；建立并落实客户回访制度，核对投资者身份，了解投资者投资意愿、风险承受能力等基本情况，切实做好投资者教育和风险揭示工作